埃及央行推新規 嚴控現金流反洗錢

埃及央行推新規 嚴控現金流反洗錢

埃及這兩年美元嚴重短缺,當地銀行購買美元條件嚴苛,導致黑市匯兌交易異常熱絡。埃及中央銀行爲加強監控國內現金流,日前推出新政策,防止爲規避外匯限制的貿易洗錢。

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埃及中央銀行(CBE)24日發佈通知,爲反洗錢(AML)控制措施進行全面升級改革,以加強對現金流的監控。當地銀行將有6個月的時間實施新法規。

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根據埃及媒體「企業」(Enterprise)網站報導,一名埃及政府消息人士告知,新規定的重點是監控客戶的金融和轉帳活動,特別是美元轉帳交易和信用卡存款,以確保遵守國際法。

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消息人士說,目前美元存款來源受質疑時所採取的信用寬鬆政策,促使央行要對未來現金流提高監控標準的決定。

根據報導,監控重點將針對以下6種情況:

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一、大額或頻繁的現金存款或提款,與客戶帳戶一般來往狀況不相稱。二、在無明確目的情況下,不同對象將款項存入客戶帳戶。三、在無需求的基礎下,進行大額或頻繁的外匯交易。

四、與邊境附近或高風險國家內的對象,進行大額或頻繁的轉帳。五、款項存入帳戶後即刻提領。六、與國外電子支付公司或處理加密貨幣的公司,進行大額或頻繁的轉帳。

爲在這兩年來持續面對的外匯見底危機中吸引外匯,埃及中央銀行在今年7月對美元來源實施寬鬆政策,銀行在接受美元的外幣存單時,不詢問資金來源。

埃及央行表示,此政策在當時僅是作爲解決美元短缺危機的衆多緊急措施之一。現需要收緊對來源不明美元的控制。

據「企業」另一報導,埃及國家銀行(NationalBank of Egypt,NBE)副總裁阿布福託(Yehya AboulFotouh)在7月央行推出寬鬆政策時曾表示,儘管海灣國家當時經濟發展蓬勃,對埃及的美元匯款卻在下降,這表明許多在海外工作的埃及人,並非透過銀行體系,而是透過非正規管道將美元匯回國。

海外埃及人的工作匯款是埃及外匯三大來源之一,其他兩項來源爲國內觀光旅遊業和蘇伊士運河船隻過境通行費。

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周邊的海灣國家一向大量僱用來自埃及的專業人員(例如醫師)和勞工。海灣6國包括巴林、科威特、阿曼、卡達、沙烏地阿拉伯和阿拉伯聯合大公國。